Vid 45 år har Ajay Gupta mycket att skryta med. Som grundare och verkställande direktör för Gupta Wealth Management (GWM), hans företag kontrollerar mer än 1 miljard dollar i tillgångar för individer med hög nettovärde. Sedan 2014 har han ökat sin kundbas med mer än 100 procent - tack till stor del till sin all-star klient, Tony Robbins.
Robbins inkluderade ett rop till GWM i sin bästsäljande bok, PENGAR: Behärska spelet . I ett kapitel beskriver den bästa livs- och affärsstrategen skillnaden mellan en traditionell mäklare och den mer attraktiva förvaltningsstandarden. Han beskriver Guptas bana som en Merill Lynch-flykt-vänd-entreprenör.
hur lång är Andrew East
Under de följande månaderna, berättar Gupta för mig, började han locka fler kunder än någonsin tidigare. ”En stor del av tillväxten kom på grund av överföringen av förtroende”, sa han. Medan den genomsnittliga profilen för en kund hos hans företag är densamma (det lägsta beloppet som man kan investera med GWM är 1 miljon dollar, mot en maximal avgift på en procent), konstaterar han att han också sett en tillströmning av yngre Millennial-investerare.
Gupta lånade också en investeringsstrategi från hedgefondsmiljardären Ray Dalio, en av Robbins intervjuade. Genom att porra över det tejpade samtalet antog han en policy som 'utjämnar' volatiliteten hos sina egna kundtillgångar: För det första bygger han en portfölj för varje ekonomisk 'säsong' (perioder med höga intäkter, låga intäkter, hög inflation och låg inflation) och lägger 25 procent av kundens risk i varje.
Oavsett ålder säger han att det finns mycket som företagare kan göra för att vara ekonomiskt säkra och fortsätta att samla in pengar för att hålla.
Här är hans fem bästa tips för att spara stort och få det att hålla:
1. Undvik de tre förmögenhetens förstörare.
Det finns tre stora 'förstörare' av välstånd, säger Gupta, och de är oroväckande enkla: avgifter, skatter och känslomässiga beslut.
'Intuitivt, utan att känslor är inblandade, kan man säga att när saker är nere, köper jag mer', förklarade han. 'När saker är uppe säljer jag.' Tyvärr erkänner han att de flesta inte är inställda på att vara bra investerare.
På Guptas firma kan investerare minimera skatten genom att diversifiera sina portföljer med fastighetsinvesteringar. 'När du äger fastigheter utnyttjar du inflationen', sa han. 'Majoriteten av inkomsten du får är skyddad från skatt eftersom du drar nytta av avskrivningar.'
2. Lägg inte allt i ditt företag. Det kan misslyckas.
Entreprenörer tar redan en oerhört stor risk, så Gupta avråder från att lägga allt ditt kapital i en ny start. 'Ett av de största misstagen företagare gör är att de lägger allt i sin verksamhet,' sa Gupta. 'Betala själv först.'
3. Välj en solid, billig 401 (k) plan.
Gupta betonade vikten av att välja en billig 401 (k) plan för dina anställda - särskilt eftersom företagsägare är förvaltare för dessa planer.
Tyvärr är majoriteten av 401 (k) planer extremt dyra, så det är viktigt att först identifiera lågkostnadsfonderna.
Gupta är särskilt imponerad av Vanguards 401 (k) verktyg. På sitt företag valde han Amerikas bästa 401 (k.)
4. När pengarna kommer in, gör inga impulsiva beslut.
Företagare som har sålt företag för miljoner (eller till och med miljarder) är ofta frestade att återinvestera sina intäkter någon annanstans. Ändå är det viktigt att inte ta för mycket för snabbt.
hur lång är shameik moore
'Ta ett steg tillbaka och sätt dig ner med en förvaltare igen', säger Gupta.
Om det är en betydande mängd förmögenhet föreslår han att du delar upp den i två hinkar: Din driftsbudget för resten av ditt liv och skopan där du sätter ihop en '100-årig' plan.
5. Om möjligt, håll det tyst.
Naturligtvis erkänner Gupta att företagare vanligtvis är 'livslånga' företagare som är angelägna om att låna ut pengar till vänner när de kan - eller ofta starta nya företag. Ändå säger han att det är en bra idé att hålla din rikedom under radaren under en tid.
'I denna tid kommer människor att få reda på det', medger han. 'Men om du inte berättar för någon kommer mindre människor att be dig om pengar.'
